Casinos online, una forma de ocultar el lavado de dinero

Casinos online, una forma de ocultar el lavado de dinero

Las apuestas online generan grandes volúmenes de transacciones en efectivo que pueden ocultar el lavado de dinero; el anonimato de los jugadores y la ocultación de la ubicación juegan a su favor

Por Mundo Contact | 13 mayo 2014 | Actualidad, Web

Desde los inicios de las apuestas online a mediados de la década de los 90, el número de casinos virtuales experimentó un vertiginoso crecimiento. Para los próximos tres años, se proyecta un aumento del 30%, algo que representará una cifra superior a los 39 mil millones de dólares. Este hecho impulsó el desarrollo de recursos técnicos que pueden emplearse para blanquear dinero.

Las apuestas online generan grandes volúmenes de transacciones y dinero en efectivo que pueden ocultar y disfrazar el blanqueo de capitales. En esta actividad no existen productos físicos ni se realiza intercambio de moneda física, lo que complica la tarea de rastrear el flujo de dinero. Además, las ganancias están exentas de impuestos en muchas jurisdicciones, eliminando la necesidad de presentar informes obligatorios a la Administración, algo que se traduce en una absoluta falta de infraestructura para la supervisión de las transacciones.

Como resultado, el dinero obtenido de forma ilegal puede blanquearse apostándolo en un extremo de la transacción y recibiendo los pagos como ganancias de la apuestas en el otro extremo. Esas ganancias también pueden utilizarse como pago por mercancías o servicios ilegales, cambiando de manos más de una vez.

 

Ventajas del lavado de dinero a través de las apuestas online

  • Anonimato. Debido a que los casinos online están diseñados para operar en distintas jurisdicciones (y de forma ilegal en muchas de ellas), los operadores disponen de formas bastante avanzadas para preservar el anonimato de los jugadores. Estas tácticas incluyen:
    • Ausencia de recopilación de información personal relevante durante el registro en el servicio.
    • Compatibilidad con Bitcoin u otras monedas digitales menos conocidas, como CasinoCoin, con el fin de evitar sistemas monetarios muy regulados.
    • Uso de la red mundial gratuita TOR (The Onion Router) con más de 5,000 redireccionamientos para ocultar la identidad, la ubicación y las actividades de los jugadores.
    • Uso de servidores proxy, que puedan hacer que las conexiones web parezcan originadas en otra ciudad o país.
    • Cifrado del tráfico de los jugadores a través de una red privada virtual para ocultar sus actividades ante los proveedores de servicios de Internet o las fuerzas de seguridad.
    • Herramientas de blanqueo de capitales que permiten a los clientes convertir monedas virtuales de forma anónima.
  • casino_onlineOpciones de pago. La popularidad de los juegos de azar online ha fomentado el desarrollo de una gran variedad de opciones, con diversos métodos de depósito y reintegro, y entidades intermediarias que procesan las transacciones:
    • Opciones de juego: el jugador elige entre una variedad de juegos, como apuestas, mesas de póquer, cartones de bingo y juegos de habilidad.
    • Opciones de pago: el jugador elige entre opciones de depósito o reintegro, incluidas tarjetas de crédito y débito, tarjetas prepago, transferencias bancarias, transferencias ACH, cheques, pasarelas de pago, transferencias entre jugadores, y cargos y abonos en cuentas de teléfonos móviles.
    • Opciones de procesamiento: los depósitos y reintegros de los jugadores se tramitan mediante procesadores de pago en varias monedas, incluidas monedas virtuales como Bitcoin.
  • El exceso dificulta la vigilancia. La cantidad de casinos es tan grande que resulta difícil para las autoridades locales la supervisión, sin mencionar la vigilancia de sus actividades. En noviembre de 2013 había aproximadamente 104 jurisdicciones internacionales que regulaban un total de 2,734 sitios web de juego en Internet con al menos alguna forma de apuesta. Además, se estima que hay más de 25,000 sitios web de apuestas ilegales en todo el mundo.

 

Soluciones y estrategias

Dado que el juego online está creciendo y en constante evolución, los responsables de la detención de los ciberdelincuentes deben ser capaces de aprovechar alianzas entre distintos países y sectores, y entre la empresa pública y privada, combinando los recursos de las fuerzas de seguridad, los proveedores de servicios de Internet, las
empresas de seguridad en Internet, las organizaciones de supervisión independientes, los sectores académicos y, en última instancia, las instituciones financieras que reciben las transferencias sospechosas.

Un ejemplo es el Centro Europeo de Ciberdelincuencia de Europol, que ha creado una estrategia y unos recursos tácticos sólidos para enfrentarse a la ciberdelincuencia en varios frentes:

 

  • Fusión de datos: recopilar y procesar información sobre la ciberdelincuencia y generar conocimientos técnicos entre las fuerzas de seguridad de todos los estados miembros.
  • Operaciones: proporcionar a los estados miembros la experiencia técnica, analítica y pericial necesaria para llevar a cabo investigaciones sobre ciberdelincuencia.
  • Alianzas locales/globales: facilitar la cooperación entre las fuerzas de seguridad con socios dentro y fuera de la comunidad de miembros, así como coordinar casos transnacionales complejos en estrecha colaboración con organizaciones como Interpol, Eurojust (agencia para la cooperación judicial de la UE), la unidad especializada en ciberdelincuencia de Unión Europea y el Grupo Europeo de Formación y Educación en Ciberdelincuencia.
  • Estrategia: generar evaluaciones sobre amenazas, incluidos análisis de tendencias y previsiones, así como sobre avances relacionados con la ciberdelincuencia y los procesos funcionales.
  • Formación y concienciación: colaborar con organizaciones como las academias de policía, con el fin de desarrollar actividades formativas y, en general, promover la concienciación sobre la ciberdelincuencia entre los alumnos, así como informar y capacitar a las fuerzas de seguridad, los jueces y los fiscales.
  • Investigación y desarrollo: crear herramientas periciales para que los estados miembros sean capaces de detener y procesar a los ciberdelincuentes de manera más eficaz.

La única manera de evitar que los ciberdelincuentes recojan sus beneficios y salgan impunes es mediante la dotación de recursos suficientes a las fuerzas de seguridad online.

Fuente: McAfee

 

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