A medida que las prácticas de lavado de dinero se vuelven más sofisticadas, la estrategia de detección y migración tiene que ser más inteligente y más rápida.
A continuación, FICO, la firma de software y analítica predictiva, muestra cuatro tendencias sobre crímenes financieros.
1. Enfoque más integral
En la actualidad, la prevención del fraude, la seguridad cibernética y el anti lavado de dinero (ALD) se encuentran de forma aislada en muchas instituciones financieras.
Un enfoque integral ofrecería una clasificación del riesgo de los clientes que tendría en cuenta cualquier información disponible, ya sea que venga de un sistema de fraude, del CISO (Chief Information Security Officer) o del sistema de cumplimiento.
2. Inteligencia artificial, la clave para encontrar nuevos patrones
La detección actual a veces es demasiado estática, con un análisis básico y con una dependencia excesiva de las reglas.
En el 2018 vemos una mayor tendencia de agregar inteligencia artificial (IA) y algoritmos más potentes a esa capacidad.
El objetivo no es sólo seguir la tendencia de la IA, sino disminuir aún más la carga de trabajo y aumentar la productividad en los departamentos de cumplimiento.
No anticipamos que se reemplace el enfoque tradicional en el corto plazo, sino que se use la IA para optimizar la detección. Eso ayudará a priorizar las alertas actuales y a generar alertas nuevas conforme “encontremos patrones desconocidos”.
3. Evasión fiscal – búsqueda automatizada
En muchos casos, el cumplimiento se relaciona con la evasión fiscal. Recientemente hemos visto los Panama Papers y Paradise Papers, y veremos más fugas de documentos el próximo año.
Los departamentos de cumplimiento explorarán un enfoque integral entorno a la detección y adoptarán herramientas que analicen toda esta información de forma automatizada.
4. Detección en tiempo real
Por último, si bien no menos importante, las prácticas delictivas no sólo se volverán más sofisticadas, sino también más rápidas; y debe ocurrir lo mismo con la detección.
Vemos una demanda creciente en la necesidad de detección en tiempo real para el espacio de ALD, tal como ya lo tenemos en el espacio de detección de fraude crediticio.
Por Frank Holzenthal, director de FICO TONBELLER
