NICE Actimize, una compañía del grupo NICE (, lanzó una encuesta global delineando los impulsores clave del mercado operativo y las prioridades de gasto que están dando forma a las estrategias detrás de los programas de CDD / KYC actuales para la lucha contra el lavado de dinero.
Bajo el título «Accelerating Value of CDD/KYC Programs with Automation Technologies in a Complex Global Market» («Incremento del valor de los programas de CDD (Customer Due Diligencce) / KYC (Know Your Customer) con tecnologías de automatización en un mercado global muy complejo»), la encuesta mostró que una monta abrumadora del 63 por ciento de los encuestados de organizaciones de servicios financieros dijo que su principal prioridad presupuestaria fue aumentar el gasto en la automatización a través de la adopción de nuevas tecnologías en los próximos 12 a 18 meses.
Además, el 49% de los encuestados indicó que sus presupuestos aumentarían en comparación con el año anterior, mientras que sólo el 8% de ellos indicó que estaban anticipando recortes o disminuciones en el presupuesto. Otros patrones de gasto incluidos en la encuesta señalaron la importancia de los programas de capacitación para el personal existente (el 38%) y el aumento de los requisitos de personal (el 36%).
«Creemos que esta encuesta expone la disonancia entre la estrategia a largo plazo y la realidad a corto plazo. Mientras buscan incorporar más automatización y tecnología, los encuestados tienen que lidiar con los gastos generales adicionales para abordar los requisitos reglamentarios», dijo Joe Friscia, Presidente de NICE Actimize. «Actualmente, estamos enfocados en el desarrollo de automatización inteligente, aprendizaje automático y soluciones basadas en la inteligencia artificial, que funcionan como facilitadores para mejorar la calidad y la coherencia de los programas de CDD / KYC, al tiempo que reducen el costo de compliance».
La encuesta de NICE Actimize también se centró en las principales tendencias del mercado que influyen en las estrategias de los programas de CDD / KYC. De acuerdo con los resultados de la encuesta, algunas de estas tendencias incluyen la importancia de la reputación de la empresa en el mercado (indicada por el 59% de los encuestados como un factor «muy influyente»); nuevas regulaciones de propiedad beneficiaria (indicado por el 51% de los encuestados como un factor «muy influyente»); y el enfoque regulatorio en la gestión del riesgo del modelo y la validación del modelo (indicado por el 45% de los encuestados como un factor «muy influyente»). En respuesta a los cambios anticipados dentro del panorama regulatorio después de las recientes elecciones en los Estados Unidos, aproximadamente el 45% de los encuestados declaró que esperaba ver un aumento en las medidas de supervisión y aplicación de la legislación de lucha contra el delito de lavado de dinero.
La encuesta de mercado de NICE Actimize, titulada «Accelerating Value of CDD/KYC Programs with Automation Technologies in a Complex Global Market» («Incremento del valor de los programas de CDD / KYC con tecnologías de automatización en un mercado global muy complejo»), se llevó a cabo on-line, en marzo de 2017, a través de una serie de canales digitales. Alrededor del 36% de los encuestados procedía de instituciones financieras de toda América del Norte, y los encuestados de las regiones EMEA y APAC comprendían aproximadamente el 45% del total.
La mayoría de los encuestados (aproximadamente el 69%) indicó que eran responsables de unidades de negocios en el segmento bancario. La mezcla restante de encuestados consistió en individuos procedentes de los segmentos de oficinas de servicios monetarios (7%), firmas de valores mobiliarios (5%) y seguro (3%). Los encuestados de los segmentos de redes/procesadores de pago, gobierno, juegos y otros, contribuyeron cada uno con un 2% o menos del total de encuestados.
Alrededor del 18% de las instituciones encuestadas tenía activos superiores a US$ 100 mil millones; el 2% tenía activos entre US$ 60 y US$ 99,9 mil millones; el 5% tenía activos de US$ 40 a US$ 59,9 mil millones; el 13% tenía activos entre US$ 10 y 39,9 mil millones; y el 45% tenía menos de US$ 10 mil millones en activos.
