SWIFT anuncia hoy un nuevo servicio de control de pagos en tiempo real para complementar y fortalecer los controles de fraudes existentes de sus clientes. El nuevo servicio de prevención de fraude y delitos cibernéticos permitirá a los clientes de SWIFT filtrar sus mensajes de pago de acuerdo con sus propios parámetros, facilitando la detección inmediata de cualquier flujo de mensajes inusuales antes de su transmisión.
Los clientes podrán integrar el servicio directamente en sus flujos de mensajería SWIFT, mejorando significativamente su capacidad de controlar la actividad de mensajería, permitiendo la detección oportuna de patrones de pago inusuales o atípicos, y mejorando su capacidad para prevenir solicitudes de transferencias fraudulentas. Por otra parte, también podrán definir y controlar sus parámetros de detección de acuerdo con sus propias políticas de riesgo y cumplimiento, así como elegir si establecer las autorizaciones de revisión para las alertas de forma centralizada o en distintos puntos de acceso.
Dirigido inicialmente a las instituciones financieras pequeñas y a los bancos centrales, el servicio se lanzará como una solución de servicio compartido alojada, que permitirá a los usuarios de SWIFT poder acceder de manera instantánea, sin instalación o mantenimiento de hardware o software. El servicio desarrollará un perfil de tráfico de mensajes de cada usuario SWIFT basada en sus actividades empresariales específicas y en los países, contrapartes y divisas con los que normalmente está involucrado.
El lanzamiento del nuevo servicio de control de pagos marca un hito importante en el Programa de Seguridad del Cliente de SWIFT, lanzado en mayo de 2016 y supervisado por el Consejo de Administración de SWIFT, que está diseñado para reforzar y evolucionar la seguridad de la banca global, a la vez que consolida y aprovecha los esfuerzos ya existentes de SWIFT y de la industria.
Yawar Shah, Presidente del Consejo de Administración de SWIFT, dijo: «El nuevo servicio de control de pagos es una respuesta directa a la solicitud de servicios adicionales por parte de nuestra comunidad para complementar y fortalecer los controles de fraude existentes. A través del desarrollo de nuevos productos, como el servicio de control de pagos y la implementación del Programa de Seguridad del Cliente, SWIFT está demostrando su compromiso de ofrecer soluciones innovadoras basadas en la comunidad que mejoran significativamente la gestión de riesgos en pagos transfronterizos».
El nuevo servicio seguro en la red proporcionará un servicio de monitoreo de mensajes de pago que:
- Ayudará a mitigar el fraude mediante “avisos de advertencia” fuera de la política de mensajes de pago o actividad que pueda indicar riesgo;
- Estudiará los patrones de transacción individual de los usuarios SWIFT;
- Detectará anomalías y generará alertas en tiempo real;
- Dará a los clientes la opción de detener los mensajes que no se ajustan a su política;
- Proporcionará una protección secundaria e independiente complementando los sistemas propios de los clientes;
- Garantizará las mejores prácticas para la gestión del riesgo de pago mediante el uso de indicadores de riesgo definidos por la comunidad;
- Estará basado en un servicio compartido alojado, eliminando la necesidad de despliegue y mantenimiento in situ;
- Reducirá el costo de propiedad con estrategia de precio transparente de la comunidad SWIFT.
El servicio de control de pagos amplía aún más la creciente cartera de soluciones de SWIFT para el cumplimiento de crimen financiero inspiradas en la comunidad y complementa la herramienta de “Daily Validation Reports de SWIFT” (Reportes de Validación Diaria). Éstos ya están siendo utilizados por instituciones pequeñas para complementar sus controles de fraude existentes y proporcionar una visión global independiente de su actividad de transacciones SWIFT. Otras herramientas y servicios de SWIFT que pueden ayudar a reducir los riesgos y costos de cumplimiento de transacciones y delitos financieros incluyen: RMA Plus, Sanctions Screening, Name Screening, Sanctions Testing, The KYC Registry, Compliance Analytics y el Payments Data Quality.
En este sentido, Luc Meurant, responsable de Servicios de Cumplimiento en Crimen Financiero de SWIFT, agregó: «La lucha contra el fraude y los delitos cibernéticos son una prioridad absoluta para SWIFT y sus clientes. Nuestro nuevo servicio de control de pagos es un paso importante para ofrecer un conjunto completo de ofertas alojadas que satisface las necesidades de nuestros clientes en prevención del fraude y delincuencia cibernética, así como en sanciones, Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (ALD)».
